【IFAのおすすめランキング10選】IFAの特徴を徹底比較！〈2025年11月〉

IFAは、資産運用の相談先の一つとして、金融商品取引業者等と提携しながら助言や取引の仲介を行う事業者（金融商品仲介業者など）を指して用いられることがある。

銀行や証券会社などの金融機関と同様に多様な事業者があるため、相談先選びで悩んでいるという方も多いだろう。

さまざまなIFA法人の特徴を比較し、自分に合った相談先を見極めることが大切だ。

本記事では、おすすめの大手IFA法人10社を紹介し、それぞれの会社概要や特徴を解説していく。

また、IFAへの相談が推奨される理由や信頼できるIFAを探す方法なども紹介していくので、ぜひ本記事を参考に資産運用のパートナーを見つけ出そう。

IFAの選び方が知りたい方は、選び方のポイントもあわせて確認しておこう。

IFAに相談する方法・流れが知りたい方は、相談の手順もあわせて確認しておこう。

おすすめの大手IFA法人10社

自分に合った相談先を探すためには、複数の業者を比較して検討することが大切だ。IFA法人の特徴を比較し、信頼できる相談先を見つけ出そう。

ここでは、以下のIFA法人10社を紹介する。

それぞれの会社の基本的な情報や特徴、おすすめのポイントなどを紹介していくので、ぜひ相談先選びの参考にしてほしい。

会社名	登録年（金融商品仲介業）	本社所在地	拠点イメージ	強み・特色	こんな人におすすめ
ファイナンシャルスタンダード	2012	東京（有楽町）	—	①チームでヒアリングを行う体制 ②目標に沿った長期運用の考え方	提案とニーズの食い違いを防ぎたい まずはセミナーで学びたい
Fan	2009	富山	—	①相談窓口を設けた運営 ②複数の提携先を通じた相談	ふらっと立ち寄って相談したい 運用も保険も一括で任せたい
SBIマネープラザ	2008	東京（六本木）	—	①グループのネットワークを活用 ②事業承継なども含めた相談	法人オーナー 事業と個人資産を一緒に相談したい
高島屋ファイナンシャル・パートナーズ	2016	東京（日本橋）	—	①百貨店の接客サービスと相談窓口 ②相続・事業承継コンサルも扱う	接客品質を重視 相続・贈与・承継が気になる
アンバー・アセット・マネジメント	2015	東京（有楽町）	—	①シニア世代向けの相談に注力 ②投資信託の分析ツールを活用	退職金運用を検討するシニア 投信を客観分析したい
きづきアセット	2023	東京（茅場町）	—	①資産運用と周辺課題の相談 ②複数領域の連携を志向	運用だけでなく、資産全体の管理をお願いしたい人 一生涯同じ担当者に相談したい人
YSKライフコンサルタンツ	2018	京都	—	①IFAの活動体制を拡大 ②リース投資・M&A も取り扱い	地方在住で相談先が少ない リース事業投資に挑戦したい
JWA	2019	東京（日本橋）	—	①「ファンド診断」で現保有投信を分析 ②資産づくり/資産守りの２コース	今のポートフォリオを見直したい 自分に合うコースで伴走
ひびきFA	2016	東京（品川）	—	①富裕層向けの相談に注力 ②担当顧客数を抑えたサポート	一定規模の資産を運用したい 担当者と二人三脚で動きたい
5バリューアセット	2020	大阪	—	①債券中心でリスク管理を重視 ②金融機関での経験者が在籍	債券中心で安定運用したい 経験豊富なプロに任せたい

ファイナンシャルスタンダード株式会社

設立	—
本社所在地	〒100-0006 東京都千代田区有楽町2-7-1　有楽町イトシアオフィスタワー16階
支店・支社	—
免許・登録	金融商品仲介業　関東財務局長（金仲）第620号 金融商品取引業（投資助言・代理業）関東財務局長（金商）第3067号
所属するIFAの人数	—
提携業者	楽天証券株式会社 株式会社スマートプラス

ファイナンシャルスタンダード株式会社は、東京都千代田区に本社があるIFA法人だ。

特徴

ファイナンシャルスタンダード株式会社は「ゴールベースプランニング」「長期運用戦略」といった考え方を軸に、顧客の資産運用をサポートする。

目標を明確に定めた上で長期的な運用プランを構築し、提案を行うといったスタイルだ。

ファイナンシャルスタンダードでは、まず徹底的にヒアリングを行って資産運用のゴールを共有する。

ヒアリングのなかで顧客の課題や優先順位を明確化しつつ、最終的な目標を共有するといった流れだ。

必要に応じてキャッシュフロー表やバランスシートも作成し、最適な積立額や運用額を決定していく。

目標や運用額が決まると具体的な運用戦略を立てていく。価値がある金融商品を選び、リスク・リターンのバランスを最適化した組み合わせで投資戦略を構築する。

専門知識を踏まえて、長期的な運用戦略の提案につなげることが特徴だ。

また、ヒアリングした内容は担当アドバイザーだけでなく、チームで共有してプランを構築していく。

複数のアドバイザー・専門家によって立てられた運用プランで資産運用を行える点が魅力だ。

こんな投資家におすすめ

ファイナンシャルスタンダード株式会社は、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

前述の通り、ファイナンシャルスタンダードでは担当アドバイザーだけでなく、チームを組んでヒアリング内容を共有する。

複数のアドバイザー・専門家で議論を交わし、ヒアリングした内容に沿った運用プランを提案できることが強みだ。

担当アドバイザーのみでヒアリング・提案が行われる場合、運用ニーズが上手く伝わらなかったり、提案内容がニーズとズレてしまったりといったリスクがある。

しかしチームで議論を行うことで運用ニーズとのズレを抑え、提案の精度を高める体制を整えていることがファイナンシャルスタンダードの特徴だ。

運用ニーズとのズレを防ぎたい方におすすめのIFA法人である。

また、ファイナンシャルスタンダードではさまざまな資産運用セミナーを開催している。

基本的な内容から応用的なものまでしっかりと学べるセミナーとなっており、受講後には個別の相談に進めることが特徴だ。

来場型セミナー・Webセミナーなど、参加しやすい形で開催されている点もメリットである。

資産運用セミナーに参加して投資について学び、その後に個別相談に進みたいという方におすすめのIFA法人だ。

株式会社Fan

設立	—
本社所在地	〒939-8211 富山県富山市二口町5-8-13
支店・支社	—
免許・登録	金融商品仲介業　北陸財務局長（金仲）第35号
従業員数	—
提携業者	株式会社SBI証券 楽天証券株式会社 ウェルスナビ株式会社 ソニー銀行株式会社

株式会社Fanは富山県富山市に本社を置くIFA法人である。

特徴

株式会社Fanは資産運用の相談窓口を設けていることが特徴だ。

資産形成や保険、住宅ローンなど、ライフイベントに応じた相談を受け付けている。

相談では、目標設定から運用方法までを総合的にサポートする。

店舗は駅の近くやショッピングセンターの中など、気軽にアクセスしやすい場所に出店されていることもある。相談を行うハードルが低いことが魅力となっている。

また、株式会社Fanは提携先を通じて取引の仲介や相談対応を行っていることも特徴として挙げられる。

提携先の枠組みの中で、相談内容に応じた選択肢を検討できる点が強みだ。

そして、株式会社SBI証券・楽天証券株式会社・ウェルスナビ株式会社・ソニー銀行株式会社と提携していることも特徴である。

提携先のサービスを活用しながら相談を進められるため、運用方針や口座の選択肢を整理しやすい。

こんな投資家におすすめ

株式会社Fanは、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

前述の通り、相談窓口はアクセスしやすい場所に設けられていることもあることが特徴だ。

気軽に立ち寄りやすく、相談に行くハードルが低いことが魅力となっている。

都市部に住んでいない人でも、相談の手段（来店・オンラインなど）を整理して自分に合う方法を選ぶことが大切だ。

気軽な相談を希望する方におすすめのIFA法人だ。

また、運用以外の相談も検討している方におすすめのIFA法人である。

担当者の資格や得意分野は事前に確認しておくと安心だ。

資産運用や保険、相続・贈与、不動産投資などの悩みを総合的にサポートしてもらえる可能性がある。資産運用以外の相談も検討している方は株式会社Fanの利用を検討してみよう。

SBIマネープラザ株式会社

設立	—
本社所在地	〒106-6017 東京都港区六本木一丁目6番1号
支店・支社	—
免許・登録	第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者　関東財務局長（金商）第2893号 金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第385号
従業員数	470名（2025年4月1日時点）
提携業者	株式会社SBI証券 野村アセットマネジメント株式会社 株式会社SBI新生銀行

SBIマネープラザ株式会社は東京都港区に本社を置くIFA法人である。

特徴

SBIマネープラザは、SBIグループの強みを活かしたコンサルティングを提供できることが特徴のIFA法人だ。

グループのネットワークを活かし、事業支援や資産運用支援、相続・事業承継などの相談に対応している。

グループ企業や関連サービスの中から、相談内容に応じた選択肢を検討できることが特徴だ。

また、提携先のサービスを活用しながら資産運用の支援を行える点も強みとなっている。

さらに、税理士や会計士事務所、保険代理店、FPなどのパートナーと連携し、経営課題や税務面などの相談にもつなげられる体制を整えている。

幅広い観点から事業や資産運用に対するアプローチを行える点もメリットと言えるだろう。

法人・個人の両面で相談を受け付け、状況に合わせたサポートを行っているのがSBIマネープラザである。

こんな投資家におすすめ

SBIマネープラザ株式会社は、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

SBIマネープラザは、グループのネットワークを活かした事業支援を行えることが特徴のIFA法人だ。

法人オーナーとして事業の相談を希望する方は、SBIマネープラザへの相談を検討しよう。

前述の通り、SBIマネープラザは税理士や会計士と連携しているため、経営課題や税務面での相談につなげられる体制がある。

また、グループのネットワークを活かし、必要に応じて関連先の紹介につながる場合もある点が魅力だ。

経営面での悩み・課題などを相談したい法人オーナーの方におすすめの相談先である。

また、SBIマネープラザでは事業や資産運用の支援だけでなく、生活に関わる幅広い相談領域に対応している。

さまざまな側面からサポートしてほしい人におすすめのIFA法人だ。

相談できる内容や利用できるサービスは、契約内容や提携先によって異なるため、事前に整理しておくとよいだろう。

自分に合う支援範囲を確認しながら相談を進めたい人に向いている。

高島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社

設立	—
本社所在地	〒103-0027 東京都中央区日本橋2-4-1
支店・支社	—
免許・登録	金融商品仲介業登録　関東財務局長（金仲）第905号
従業員数	—
提携業者	株式会社SBI証券

高島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社は、東京都中央区に本社を置くIFA法人だ。

都市部を中心に、相談窓口を設けてサービスを提供している。

特徴

高島屋ファイナンシャル・パートナーズは、高島屋グループに関連する企業として、金融に関する相談を受け付けている。

相談方法は「店舗」と「Web」から選択でき、店舗の場合は専用カウンター・デスクで相談を行う。希望に合わせて運用相談を行えることが特徴だ。

百貨店ならではのホスピタリティの高さを持ち合わせながら、金融の専門知識を持ったアドバイザーが対応してくれる。

対応している相談内容はライフプランや資産運用だけでなく、生命保険や医療保険、不動産、相続準備など幅広いニーズに対応している。

あらゆる悩みをワンストップで対応してもらえる点が大きな強みだ。

また、経営者・ビジネスオーナー向けに事業承継や相続のコンサルティングも提供している。

事業承継や相続・贈与、遺言などの相談を受け付けており、税務や法務、不動産の専門家と連携してソリューションを提案する体制がある。

長期的な視点で伴走してくれるため、安心して相談できることが特徴だ。

こんな投資家におすすめ

高島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社は、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

高島屋ファイナンシャル・パートナーズは、百貨店ならではのホスピタリティに加え、高い専門知識を有するアドバイザーが対応してくれる。

顧客に寄り添ったサポートを提供していることが大きな強みだ。

百貨店は富裕層顧客も多く、接客によるブランドイメージを重視している。

顧客第一の方針で一流のおもてなしを提供することが方針となっているため、在籍するアドバイザーも質の高い接客を行ってくれる。

ホスピタリティの高い担当者に相談したい方におすすめのIFA法人だ。

また前述の通り、経営者やビジネスオーナーのために事業承継や相続に関するコンサルティングを提供している。

後継者の育成や税金対策、自社株等の資産の取り扱いで悩む経営者にも高島屋ファイナンシャル・パートナーズがおすすめだ。

ビジネス成長につながる幅広いソリューションも紹介しており、事業のサポートも手厚く行っている。

請求代行や支払い代行のサービス、雇用契約書の電子化サービスなど、経営者・個人事業主に向けたサービスを幅広く展開している。

将来的な事業承継・相続の問題を見据えつつ、ビジネス成長のサポートも受けられるため、経営者・ビジネスオーナーの方におすすめだ。

株式会社アンバー・アセット・マネジメント

設立	—
本社所在地	〒100-0006 東京都千代田区有楽町2丁目10-1東京交通会館11階1112号
支店・支社	—
免許・登録	金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第715号 金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第3392号
従業員数	—
提携業者	株式会社SBI証券 楽天証券株式会社 株式会社スマートプラス あかつき証券株式会社

株式会社アンバー・アセット・マネジメントは東京都千代田区に本社を置くIFA法人だ。

特徴

アンバー・アセット・マネジメントは、シニア世代に特化して資産運用のアドバイスを行うIFA法人である。

シニア世代特有の悩みや問題を理解しており、対策に関するノウハウも充実していることが大きな強みだ。

アンバー・アセット・マネジメントでは「資産管理診断コンパス」「分配金健全診断コンパス」「ファンドコンパス」という分析サービスを用いている。

顧客に最適化された運用プランを提案するための分析サービスを駆使しているのだ。

資産管理診断コンパスは、資産運用を通じて実現したい生活・未来について将来像を明確化するサービスである。

ゴールを具体化することで現状の問題点や改善点を浮き彫りにし、目標を共有できる。

分配金健全診断コンパスは、毎月分配型投資信託の評価を可視化するサービスだ。

客観的な視点によって商品の特徴が分析されるため、適切な投資先を見極めるヒントとして活用できる。

ファンドコンパスは、投資信託を分析して評価するサービスだ。

幅広い投資信託の分析に対応しており、金融機関から独立した立場だからこそ提供できるサービスとなっている。

さまざまな分析サービスを活用し、最適な投資先を提案してくれる点がアンバー・アセット・マネジメントの特徴だ。

こんな投資家におすすめ

株式会社アンバー・アセット・マネジメントは、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

前述の通り、アンバー・アセット・マネジメントはシニア世代に特化してコンサルティングを行うIFA法人である。

これからセカンドライフを歩み始める年代の方におすすめの相談先だ。

「受け取った退職金をどのように運用していくべきか」「資産をどのように取り崩していくべきか」といった悩み・課題に対するノウハウが充実している。

資産運用の悩みを抱えているシニア世代の方は、アンバー・アセット・マネジメントへの相談がおすすめだ。

また、投資信託の特徴を比較して最適な商品設計を行いたい方にもおすすめのIFA法人である。

さまざまなサービスを駆使してあなたにぴったりの投資信託を提案してくれるため、投資信託による運用を検討している方はアンバー・アセット・マネジメントへの相談を視野に入れておこう。

特に、シニア世代の方は退職金や預貯金を「毎月分配型投資信託」で運用し、定期的に分配金を受け取るという戦略を取るケースがある。

しかし、毎月分配型投資信託は商品によって特徴が異なるため、しっかりと見極めることが大切だ。「分配金健全診断コンパス」を利用し、客観的な視点に基づいて商品を選んでいくと良いだろう。

きづきアセット株式会社

設立	—
本社所在地	東京都中央区日本橋茅場町2-12-10 PMO EX日本橋茅場町4階
支店	—
免許・登録	金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第1037号
従業員数	—
提携先	楽天証券 SBI証券 東海東京証券 あかつき証券

きづきアセット株式会社は東京都中央区に本社があるIFA法人だ。

特徴

きづきアセット株式会社では、資産運用に加えて、生活設計に関わる相談をワンストップで受け付けている。

金融の知識と経験を踏まえ、顧客の意向に沿ったアドバイスを提供している。

担当者との相性や相談体制（面談方法、連絡の頻度など）を確認しながら進めることが大切だ。

また、外部の専門家と連携し、相談内容に応じた支援につなげられる体制を整えている。

資産運用のほか、家計やライフプランを含めて総合的に考えたい人に向いた相談先だ。

こんな投資家におすすめ

　きづきアセット株式会社は、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

きづきアセット株式会社は、不動産を含めた資産全体の相談を一体で考えたい人に向いたIFA法人だ。複数の相談先を回る負担を抑えながら、必要に応じて外部の専門家とも連携できる点が安心につながる。

また、担当者との相性や相談体制を確認しながら、長期的に相談できる関係を築きたい人にも向いている。

分かりやすい説明や質問への丁寧な対応を重視し、基本的な内容からしっかりと説明を受けたい方に向いているIFA法人だと言えるだろう。

株式会社YSKライフコンサルタンツ

設立	—
本社所在地	〒604-8112 京都府京都市中京区槌屋町84-2 402
支店・支社	—
免許・登録	金融商品仲介業　近畿財務局長（金仲）第407号
所属するIFAの人数	253名（2026年2月25日）
提携業者	楽天証券株式会社 株式会社SBI証券 あかつき証券株式会社 東海東京証券株式会社 株式会社スマートプラス アイザワ証券株式会社 マネックス証券株式会社

株式会社YSKライフコンサルタンツは京都府京都市に本社を置くIFA法人である。

特徴

株式会社YSKライフコンサルタンツは、相談内容に応じて幅広い提携先から選択肢を検討できることが特徴だ。

提携先は楽天証券株式会社・株式会社SBI証券など複数あり、運用方針や口座の選択肢を整理しやすい。

YSKライフコンサルタンツでは「顧客第一主義」を方針として掲げており、顧客利益を最優先した運用プランの提案を徹底している。

金融機関出身のアドバイザーが、提携先の枠組みの中で、状況に合わせた提案を行うことが特徴だ。

資産運用のほかにもM&Aや不動産投資、経営コンサルティング、リース、企業型DCの導入支援など、相談領域を広げている。

家族信託・保険のサポートなど、あらゆる側面からソリューションを提案してくれる点もメリットとして挙げられる。

こんな投資家におすすめ

株式会社YSKライフコンサルタンツは、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

前述の通り、YSKライフコンサルタンツは相談領域を広げ、複数の提携先の枠組みの中で運用支援を行っている。

地方で相談先を探すことが難しいという人におすすめのIFA法人である。

都市部であれば相談先のIFA法人を見つけやすいものの、地域によっては相談先を探すことが容易ではない。

地方からIFAを探しているという方は、YSKライフコンサルタンツの活用をおすすめする。

また、YSKライフコンサルタンツでは資産運用や保険、事業支援に加えてリース・レンタル事業への投資をサポートしている。

航空機等のオペレーティング・リース事業や建築資材のレンタル事業への投資に興味がある方におすすめの相談先だ。

リース・レンタル事業は投資対象として検討されることもあるが、特徴やリスクは商品・スキームによって異なるため、内容をよく理解したうえで判断したい。

持続的かつ安定的な収益を目指してリース・レンタル事業に興味を持っている方は、YSKライフコンサルタンツへの相談を検討してみよう。

ジャパンウェルスアドバイザーズ株式会社

設立	—
本社所在地	〒103-0024 東京都中央区日本橋小舟町8-1
支店・支社	—
免許・登録	金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第901号
所属するIFAの 人数	—
提携業者	あかつき証券株式会社 株式会社SBI証券 マネックス証券株式会社

ジャパンウェルスアドバイザーズ株式会社は東京都中央区に本社を置くIFA法人だ。

相談方法（対面・オンラインなど）を整理し、自分の状況に合う形を選べることが特徴となっている。

特徴

ジャパンウェルスアドバイザーズは、顧客のビジョンを実現することを方針に掲げているIFA法人だ。

資産運用や資産保全などのお金の問題に対し、的確なソリューションを提供することを目指している。

提供できるソリューションの内容には、資産運用や相続・贈与、生命保険、不動産、法人保険・事業保険、事業承継などがある。

個人向けのソリューションだけでなく、法人・経営者向けにもサービスを提供していることが特徴だ。

また、ジャパンウェルスアドバイザーズでは保有している投資信託の内容をもとに分析を行い、提案につなげるサービスを提供している。

保有している投資信託の情報を送ることで、ファンドのパフォーマンスを分析した上で最適なポートフォリオなどを助言してもらえるサービスだ。

提案された内容に納得できた場合は具体的なアドバイスと実行支援に進む。コンサルティングサービスの入口として活用できる。

そして、ジャパンウェルスアドバイザーズには資産状況に合わせた複数のコースが設けられている。

自身の資産状況・属性に合わせたコースを選択できることが特徴となっている。

こんな投資家におすすめ

ジャパンウェルスアドバイザーズ株式会社は、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

ジャパンウェルスアドバイザーズでは、保有している投資信託の分析を行うサービスが提供されている。

保有中の投資信託のパフォーマンスを分析し、最適なポートフォリオのアドバイスを受けられるサービスだ。

「金融機関に勧められるがままに購入してしまった」などの理由で、現在保有中の投資信託を見直したいと考えている方も多いだろう。

運用ポートフォリオの最適化を検討している方は、保有商品の分析サービスを有効活用しよう。

また、ジャパンウェルスアドバイザーズでは複数のコースが設けられている。

それぞれのコースで自分の状況に合ったアドバイスを提供してもらえるため、自分にぴったりのアドバイザーに相談したい方におすすめだ。

築き上げてきた資産を守りながら運用したい方は資産保全を重視したコースが向いており、これから資産形成を始めたい方は資産づくりを重視したコースが適している。

自分の状況に合ったコースを選択し、最適なアドバイザーに相談しよう。

株式会社ひびきFA

設立	—
本社所在地	〒140-0002 東京都品川区東品川2丁目3番14号 東京フロントテラス13階
支店・支社	—
免許・登録	金融商品仲介業者　関東財務局長（金仲）第953号 金融商品取引業者　関東財務局長（金商）第3313号
所属するIFAの人数	ー
提携業者	楽天証券株式会社 日産証券株式会社 株式会社SBI証券 あかつき証券株式会社 東海東京証券株式会社

株式会社ひびきFAは東京都品川区に本社を置くIFA法人だ。

特徴

株式会社ひびきFAは、比較的長期にわたり事業を継続しているIFA法人のひとつだ。

金融機関で経験を積んだ担当者が、顧客の資産戦略に対応しながら課題解決をサポートしている。

ひびきFAでは、富裕層向けの相談領域を扱っていることも特徴として挙げられる。

M&Aや資金調達、不動産対策、相続対策、事業承継などの悩みに対し、状況に合わせたサポートを提供できる体制がある。

また、ひびきFAでは担当する顧客の人数を限定し、顧客一人ひとりに寄り添ったサポートを行う体制を整えている。

二人三脚で資産運用の目標に向かっていけることが特徴だ。

こんな投資家におすすめ

株式会社ひびきFAは、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

ひびきFAは、富裕層向けの相談領域を扱っていることが特徴として挙げられる。富裕層ならではの課題に対してしっかりとアプローチできることが強みだ。

ひびきFAでは、会計士や税理士、弁護士などの各種専門家と連携したネットワークを形成しており、事業の拡大やM&Aのサポート、相続・事業承継対策に向けた資産運用設計などを提案できる。

富裕層向けの資産管理・運用のサービスを探している方におすすめのIFA法人だ。

また、ひびきFAは担当顧客人数を抑えることで、顧客一人ひとりに寄り添ってコンサルティングを提供できる。

二人三脚で資産運用を行えるパートナーをお探しの方におすすめだ。

多くの顧客を担当しているアドバイザーは、それぞれの顧客の資産状況を把握し切れていなかったり、こまめに連絡を取れなかったりといった問題点が生じる。

担当顧客が抑えられていれば、それぞれの顧客の資産状況を把握した上で密に連絡を取りやすい。何かあったときにすぐに相談できるパートナーになってくれるだろう。

5バリューアセット株式会社

設立	—
本社所在地	〒530-0011 大阪府大阪市北区大深町4-20 グランフロント大阪タワーA 29階
支店・支社	—
免許・登録	金融商品仲介業　近畿財務局長（金仲）第437号
所属するIFAの人数	ー
提携業者	東海東京証券株式会社 楽天証券株式会社 マネックス証券株式会社 Jトラストグローバル証券株式会社

5バリューアセット株式会社は大阪府大阪市に本社を置くIFA法人だ。

特徴

5バリューアセットの最大の特徴は「債券を中心に据えた運用」を基本の運用方針としている点だ。

リスク許容度に合わせてリスクをコントロールしつつ、リターンを追求する債券中心の投資哲学を持っている。

世間の流行を追う投資スタイルではないものの、長期的な目線で債券の見極めを積み重ねていきながらパフォーマンスを追求することが特徴だ。

リスクを抑えながらリターンも追求していきたい場合、高い満足度を得られるだろう。

5バリューアセットには、グローバル金融機関などで経験を積んだメンバーが在籍している。

チームとして運用方針を共有しながら、債券運用によるパフォーマンスを目指している。

さらに自社で独自の債券トレーダーや資料作成担当者を抱えるなど、サポートメンバーも充実していることが強みとして挙げられる。

専門性の高いメンバーでチームを構成し、債券運用によるパフォーマンスを目指している。

こんな投資家におすすめ

5バリューアセット株式会社は、以下のような投資家におすすめのIFA法人だ。

前述の通り、5バリューアセットは「債券を中心に据えた運用」を基本方針に掲げて運用している。

債券での運用を検討している方は、5バリューアセット株式会社がおすすめだ。

債券は一般的に値動きが比較的小さい資産として捉えられることが多いが、銘柄の割安・割高を見極めたり、市場環境を踏まえたりすることで運用の工夫余地はある。

債券運用の考え方を踏まえたうえで、リスク許容度に合った運用プランの提案を受けられる。

また、経験を積んだアドバイザーに相談したい方にも5バリューアセット株式会社がおすすめだ。

経験豊富なアドバイザーであれば、過去の経験からさまざまな引き出しを有している。

相場が急変したり、市場が混乱に陥ったりしたときも冷静に助言を提供してくれるだろう。

知識・経験が豊富なアドバイザーに相談できる点が5バリューアセットの大きな強みだ。

なぜIFAへの相談がおすすめなのか

ここまでおすすめの大手IFA法人を紹介してきたが、そもそもなぜIFAへの相談が推奨されるのだろうか。IFAへの相談がおすすめである理由として以下の4点が挙げられる。

それぞれ解説していくので、ぜひ参考にしてIFAに相談すべきかどうかを検討しよう。

区分	典型的な報酬源	主な提供内容	利益相反リスクの傾向	説明ポイント
金融商品仲介	売買手数料 販売会社手数料の分配	取次・提案	中（商品により手数料差）	提携先や商品選定の基準を確認
投資助言・代理	顧問料 固定・成功報酬	助言（売買は自分）	低〜中	手数料の内訳と更新頻度
投資運用	信託報酬	一任運用	中	運用方針・リスク許容度の適合
生命保険代理	代理店手数料	保障提案	中	金額だけでなく保障目的の整合性

資産運用の相談相手を確保できる

まず、IFAに相談する大きなメリットとして資産運用について相談できる相手を確保できる点が挙げられる。

資産運用について分からない点や不安に感じる点などを相談できるというのは大きな魅力だ。

IFAとして活動する人の中には、証券会社や銀行など金融機関で経験を積んだ人もいる。

金融市場を見続けてきた経験を活かし、相談内容に応じた運用方針を提案してくれるだろう。

また、株式や投資信託などの金融商品は預貯金と違い、日々価格が変動していく仕組みとなっているためストレスを感じる方も多い。

特に、金融市場が大きく変動している局面では不安が強くなり、投資をやめてしまいたくなることもある。

しかし資産運用について相談できる相手がいれば、日々の価格変動によるストレスも軽減されることがある。

また、大きな変動局面でも助言を得られるため、冷静に対処しやすくなる可能性がある。

専門知識を踏まえた助言を得られることはもちろん、資産運用における心理的な負担を軽くできる可能性がある点も相談するメリットだ。

複数の提携先の枠組みで提案を検討できる場合がある

IFAの強みとして「提携先の枠組みの中で提案を受けられる」という点が挙げられる。

金融商品仲介業者などは、所属する金融商品取引業者等の取扱商品を踏まえて提案を行うため、提携先が複数ある場合は比較しながら検討できる点もIFAへの相談を検討する理由のひとつだ。

従来、資産運用の相談は銀行や証券会社などの金融機関で行うことが一般的だった。

一方で、相談先によって取り扱い商品や提案方針、手数料体系は異なるため、自分に合う提案を見極めることが大切だ。

IFAは、金融機関と提携して取引の仲介や提案を行う形態があり、提携先の範囲の中で商品や運用方針を検討できる。

あくまでも提携先の枠組みによって提案範囲は変わるため、提携先や手数料の考え方、利益相反の可能性などは事前に確認しておきたい。

自分にとって最適な運用戦略を構築し、納得感のある形で資産運用を行える点がIFAに相談するメリットである。

長期的なサポートを受けられる体制を整えている事業者もある

IFAに相談を行うメリットとして「長期的なサポートを受けられる」という点も挙げられる。

人生に寄り添ってアドバイスを提供してもらえる体制を整えている事業者もある点は、IFAの魅力と言えるだろう。

銀行や証券会社の営業社員は、会社都合での転勤・異動によって数年単位で担当者が変わってしまうケースがある。

担当者が変わるたびに運用方針の共有を行い、信頼関係を構築し直さなければならない。

さらに担当者が短期目線で提案を行ってしまうケースもあり、提案の方針が合わないと感じることもある。

IFAの場合、担当者が継続して対応しやすい体制を整えている事業者もある。

自分のことをよく知るアドバイザーが一貫した運用方針でサポートしてくれれば安心感があるだろう。

資産運用は数年から数十年といった長いスパンで行っていくため、途中でライフプランが変更となったり、資金計画を立て直したりというケースは多くある。

信頼できるアドバイザーが長期的にサポートしてくれる方が安心感があるだろう。

担当者や相談体制が自分に合っていれば、長期的な信頼関係の上で運用相談を行える点がIFAに相談するメリットだ。

相談領域を広げて検討できる

相談領域を広げて検討できる点もIFAへの相談を推奨する理由に挙げられる。

資産の運用・管理やライフプランにおける悩みをあらゆる側面からアプローチして解決に導いてくれる点が大きな魅力だ。

例えば、資産運用を行う際には株式や投資信託、債券といった一般的な投資手法に加えて、取り扱いの範囲に応じて多様な運用手法を検討できる場合がある。

IFAを経由してさまざまなサービスを活用できる可能性があるのだ。

また、IFAのなかには保険分野に精通しているアドバイザーもいるため、ライフイベントにおけるリスクをカバーするための保険プランも提案してもらえる場合がある。

税理士や弁護士などの専門家と連携し、相続対策や不動産の取引をサポートしてもらうことも可能だ。

資産の運用・管理やライフプランにおける悩みに対し、さまざまな角度から相談できる点もIFAの魅力と言えるだろう。

 おすすめのIFAはどこで見つけるのか？

ここまでおすすめのIFA法人やIFAへの相談をおすすめする理由を紹介してきたが、相談先のIFAはどのように探せば良いのだろうか。

一般的にIFAを探す方法として以下の3つが挙げられる。

それぞれの方法を解説していくので、ぜひ参考にして相談先のIFAを探してみてほしい。

ネット証券経由

まず、ネット証券を経由して相談先のIFAとマッチングするという方法が挙げられる。

ネット証券と提携しているアドバイザーのなかから、自分に合う担当者を探すという方法だ。

ネット証券の中には、IFAに相談しながら取引を行える仕組みを設けている場合がある。

提供事業者の一覧から相談先を探したり、IFA主催のセミナーをきっかけに相談先を見つけたりといった流れでIFAを探せる。

ネット証券は豊富な商品を取り扱っていることが特徴であるため、ネット証券経由でIFAを探すことでさまざまな選択肢から投資先を選択可能だ。

また、取引コストを抑えやすい商品がある点も魅力となる。

すでにネット証券を利用していたり、豊富な商品ラインナップから低コストな商品を選びたいと考えていたりする場合は、ネット証券経由でIFAを探そう。

ただしネット証券の仕組みを利用すると、提携先以外の商品との比較が難しくなってしまう場合があるため注意が必要だ。

IFA法人

IFA法人に直接問い合わせを行い、相談先のアドバイザーを探すという方法もある。

実際に店舗に出向いて相談をしたり、オンラインで問い合わせを行ったりという流れで相談に進むのが一般的だ。

また、IFA法人主催の相談会・セミナーに参加してアドバイザーを探すという方法もある。

IFA法人には金融機関で経験を積んだアドバイザーが在籍していることもあり、豊富な知識と提案スキルをもとにアドバイスを提供してくれる。

在籍しているIFAの間でノウハウを共有しており、質の高い提案を受けられることが魅力だ。

また、IFA法人ではチームでソリューションを提供してくれるケースも多い。

顧客の運用戦略を構築して実行を支援するメンバーがいたり、市場の情報収集や分析を行うサポートメンバーがいたりと、各メンバーが役割を全うして顧客の資産運用を成功に導いてくれる。

「専門性の高いアドバイザーに相談したい」「チームで運用戦略を立ててほしい」などの希望がある方は、IFA法人に直接問い合わせを行うと良いだろう。

外部サービス

外部のプラットフォームを利用してIFAとマッチングするという方法もある。

IFAが登録されているマッチングプラットフォームで相談先のアドバイザーを検索し、面談に進むという方法だ。

ネット証券を経由してIFAを探そうとすると、他社商品との比較が難しくなってしまう場合がある。

また、地域によっては相談先のIFA法人を見つけ出すこと自体が難しいケースもある。

外部サービスを利用することで、全国各地のIFAのなかから自分に合う相談先を探せる可能性がある。

近くで相談できるIFA法人が少ない地域の方でも、オンラインで相談できるIFAを探すことが可能だ。

外部のマッチングサービスを利用する際は、提携先、報酬体系、相談範囲などを事前に確認してから面談に進むとよいだろう。

自分に合うIFAを探したいという方は、外部サービスの活用も検討してみてはいかがだろうか。

おすすめのIFAを参考に、あなたに合った担当者を探そう

本記事では、10社のおすすめIFA法人を取り上げ、それぞれの特徴や注目すべきポイントを解説してきた。

紹介内容を参考にしながら、自分に合ったIFA法人を選び、資産運用の相談先を見つけてほしい。

IFAに相談するメリットとしては「資産運用について相談できる相手を確保できる」「提携先の枠組みの中で提案を検討できる場合がある」といった点が挙げられる。

長期的に安定した運用を目指すうえで、信頼できるIFAは心強いパートナーとなるだろう。

IFAを探す方法には、ネット証券を通じて探す方法や、直接法人に問い合わせる方法、外部の検索サービスを利用する方法などがある。

自分の希望条件（面談方法、提携先、報酬体系、相談範囲など）を整理し、相性のよい相談先を見つけていこう。

ぜひこの機会に活用し、自分に合ったIFAを見つけて将来の資産運用に役立ててほしい。

参考・出典

• 金融庁『金融商品仲介業者登録一覧』（公表日/更新日：2026-01-31）
• 金融庁『金融商品取引業者登録一覧』（公表日/更新日：2026-01-31）
• 株式会社YSKライフコンサルタンツ『IFA増員のお知らせ』（公表日/更新日：2026-02-25）
• SBIマネープラザ株式会社『会社概要』（公表日/更新日：2025-04-01）