【IFAのおすすめランキング10選】IFAの特徴を徹底比較！〈2026年5月〉

IFAは、一般的に「独立系ファイナンシャルアドバイザー」と呼ばれ、資産運用の相談や金融商品の取引仲介に関わる相談先として使われる言葉だ。

ただし、IFA法人といっても、相談できる内容・所属金融商品取引業者等・手数料体系・担当体制は会社ごとに大きく異なる。知名度や「おすすめ」という言葉だけで選ぶと、自分の目的と合わない相談先を選んでしまう可能性がある。

本記事では、金融庁の登録情報や各社公式情報を確認できるIFA法人10社を比較し、各社の特徴、向いている人、相談前に確認すべきポイントを整理する。

掲載順はランキングや規模順ではない。自分に合うIFA法人を見つけるための比較候補として活用してほしい。

IFAの選び方を詳しく知りたい方はこちらもチェック

結論｜目的別に見るおすすめ候補のIFA法人

IFA法人選びで迷う場合は、まず「何を相談したいか」から候補を絞ると選びやすい。

相談したい内容	候補にしやすいIFA法人	理由
初めて資産運用を相談したい	Fan 高島屋ファイナンシャル・パートナーズ	店舗・カウンター型の相談導線があり、対面で相談しやすい
長期の資産形成を設計したい	ファイナンシャルスタンダード きづきアセット	ゴール設定や資産全体の相談を重視しやすい
退職金・シニア世代の資産管理を相談したい	アンバー・アセット・マネジメント 5バリューアセット	投資信託の見直しや債券中心の運用など、守りを意識した相談に向く
法人オーナー・相続・事業承継を相談したい	SBIマネープラザ ひびきFA ジャパンウェルスアドバイザーズ	法人、相続、事業承継、保険など周辺領域の相談に対応しやすい
地方やオンラインで相談先を探したい	Fan YSKライフコンサルタンツ ひびきFA	複数拠点や所属IFA数、オンライン相談の可否を確認しやすい
債券中心で運用を考えたい	5バリューアセット	債券を中心に据えた運用方針を打ち出している

最終的には、担当者との面談で、提案内容・手数料・リスク説明・フォロー体制を確認して判断しよう。

IFA法人を選ぶ前に確認したい6つのポイント

IFA法人を比較する際は、会社名や規模だけでなく、以下の6点を確認しておきたい。

確認項目	見るべきポイント	確認する理由
登録状況	金融商品仲介業、投資助言・代理業、第二種金融商品取引業などの登録番号	どの業務範囲で相談・提案を受けるのかを把握するため
所属金融商品取引業者等	SBI証券、楽天証券、東海東京証券、あかつき証券など	取り扱える商品や取引口座が所属先によって変わるため
相談領域	資産運用、保険、相続、不動産、事業承継、M&Aなど	自分の悩みに合う専門性があるか判断するため
手数料・報酬	売買手数料、投資信託の販売手数料・信託報酬、顧問料など	実質コストを理解し、納得して契約するため
担当者の経験・相性	得意分野、説明の分かりやすさ、連絡頻度	長期で相談する相手として信頼できるか見極めるため
フォロー体制	運用開始後の報告、見直し、担当変更のルール	購入後に放置されないかを確認するため

特に重要なのは、「そのIFA法人が得意な相談領域」と「自分が相談したい内容」を一致させることだ。退職金の運用、NISAを含む長期資産形成、法人オーナーの事業承継、相続対策、債券中心の運用など、目的によって向いている相談先は変わる。

おすすめ候補のIFA法人10社を比較

ここでは、公式情報や金融庁の登録情報を確認できるIFA法人10社を比較する。

スマホでも読みやすいよう、比較表は要点に絞っている。詳しい登録情報や特徴は、各社の個別解説で確認してほしい。

IFA法人	金融商品仲介業の登録年月日	深掘りした特徴	向いている人
ファイナンシャルスタンダード	2012年12月27日	ゴールベースプランニング、長期運用、投資助言・代理業登録、セミナー開催	目的に沿って長期運用を考えたい人
Fan	2009年5月7日	投資信託相談プラザを展開。2026年2月末時点で仲介する預かり資産残高5,000億円を突破	対面で気軽に相談したい人
SBIマネープラザ	2008年9月17日	SBIグループの金融サービス。証券、保険、住宅ローン、事業承継などを幅広く扱う	資産運用以外もまとめて相談したい人
高島屋ファイナンシャル・パートナーズ	2020年4月10日	日本橋・大阪・横浜の高島屋店舗内カウンターやWeb相談を活用しやすい	相談しやすさや接客品質を重視する人
アンバー・アセット・マネジメント	2014年12月15日	シニア世代の資産運用、退職金運用、投資信託分析に注力。2025年10月末時点で仲介する預かり資産1,000億円を突破	退職金運用や投信見直しを相談したい人
きづきアセット	2024年6月6日	資産運用、不動産、相続、事業承継、M&Aなどを一体で相談しやすい	資産全体の管理を相談したい人
YSKライフコンサルタンツ	2019年5月8日	2026年4月時点で所属IFA数255名。2026年3月末時点で仲介するお預かり資産3,063億円	地方在住で相談先を探したい人
ジャパンウェルスアドバイザーズ	2020年3月23日	あかつき証券100％子会社。資産運用、資産保全、相続、保険、事業承継などを扱う	現在のポートフォリオを見直したい人
ひびきFA	2022年1月25日	富裕層、相続、事業承継、M&Aなどの相談領域。専門家ネットワークを活用	まとまった資産や事業課題を相談したい人
5バリューアセット	2021年6月2日	債券を中心に据えた運用方針。利息収入と債券価格の見極めを重視	債券中心で運用を検討したい人

ファイナンシャルスタンダード株式会社

設立	2012年10月
本店所在地	東京都千代田区有楽町2-7-1 有楽町イトシアオフィスタワー16階
拠点	有楽町、名古屋、大阪、福岡
登録	金融商品仲介業 関東財務局長（金仲）第620号 金融商品取引業（投資助言・代理業）関東財務局長（金商）第3067号
所属金融商品取引業者等	楽天証券株式会社 株式会社スマートプラス
主な事業内容	金融商品仲介業、投資助言・代理業、生命保険代理店、不動産仲介業、資産形成・資産運用コンサルティング、不動産・相続コンサルティングなど

特徴を深掘り

ファイナンシャルスタンダードは、ゴールベースプランニングや長期運用を重視するIFA法人だ。商品ありきで提案するのではなく、顧客の目的、資産状況、運用期間、リスク許容度を整理したうえで、長期的な運用方針を考えるスタイルに特徴がある。

金融商品仲介業に加えて、投資助言・代理業の登録も確認できる。資産配分や投資信託の選定に関する助言など、金融商品仲介だけに限らない業務領域を持っている点が特徴だ。

また、資産運用セミナーの開催にも力を入れているため、いきなり個別相談に進むのが不安な人でも、まずは考え方を学んでから相談を検討しやすい。

一方で、金融商品仲介業、投資助言・代理業、不動産・相続関連の相談など、複数の業務領域がある。相談時には「どの枠組みで提案を受けるのか」「費用はどこで発生するのか」を確認することが重要だ。

向いている人

相談前に確認したい点

投資助言・代理業と金融商品仲介業のどちらの枠組みで提案を受けるのか、手数料や報酬体系がどうなるのか、運用開始後の見直し頻度はどの程度かを確認しよう。

株式会社Fan

設立	2008年12月25日
本社所在地	富山県富山市二口町5-8-13
主な拠点	富山、東京、宇都宮、大阪、神戸、名古屋、浜松、仙台、福岡、佐賀など
登録	金融商品仲介業 北陸財務局長（金仲）第35号
従業員数	111名（所属外務員含む／2026年1月時点）
所属金融商品取引業者等	SBI証券株式会社 楽天証券株式会社 ウェルスナビ株式会社 ソニー銀行株式会社
主な事業内容	金融商品仲介業、銀行代理業、生命保険・損害保険代理店、宅地建物取引業、企業型確定拠出年金コンサルティングなど

特徴を深掘り

Fanは、富山県に本社を置き、全国の複数エリアで「投資信託相談プラザ」を展開するIFA法人だ。駅近や商業施設内など、来店しやすい場所で相談窓口を設けている拠点もあり、初めて資産運用を相談する人にとって心理的ハードルが低い。

2026年2月末時点で、Fanが仲介する預かり資産残高は5,000億円を突破している。相談件数や顧客基盤の広がりを重視したい人にとって、比較候補にしやすいIFA法人だ。

所属金融商品取引業者等には、SBI証券、楽天証券、ウェルスナビ、ソニー銀行がある。投資信託を中心とした資産形成相談に加え、ロボアド、銀行関連サービス、保険、住宅ローンなど、ライフイベントに関わるお金の相談につながりやすい。

ただし、店舗ごとに相談できる内容や取扱サービスが異なる場合がある。来店前に、相談したいテーマと利用したい口座・サービスを確認しておくとスムーズだ。

向いている人

相談前に確認したい点

店舗ごとの取扱商品、オンライン相談の可否、担当者の得意分野、手数料、相談後のフォロー体制を確認しよう。

SBIマネープラザ株式会社

設立	2008年3月31日
所在地	東京都港区六本木一丁目6番1号 泉ガーデンタワー17階
従業員数	470名（2025年4月1日時点。役員・出向社員・派遣社員含む）
登録	金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第385号 第二種金融商品取引業者、投資助言・代理業者 関東財務局長（金商）第2893号
所属金融商品取引業者	SBI証券株式会社
主な事業内容	金融商品仲介業、第二種金融商品取引業、投資助言・代理業、銀行代理業、保険代理店業務、貸金業など

特徴を深掘り

SBIマネープラザは、SBIグループの金融サービス事業に関わる会社で、証券・ファンド・保険・住宅ローンなど幅広い金融サービスを扱っている。

金融商品仲介業の所属金融商品取引業者はSBI証券である。SBI証券を利用した資産運用相談を検討している人にとって、グループ内のサービス導線を活用しやすい点が特徴だ。

また、銀行代理業や保険代理店業務、貸金業なども展開しているため、資産運用だけでなく、住宅ローン、保険、相続、事業承継、法人オーナーの資金課題など、複数のテーマをまとめて相談したい人に向いている。

一方で、SBIグループのサービスを活用しやすい反面、他社サービスとの比較範囲を自分で確認する必要がある。SBI証券以外の商品やサービスとの比較を重視したい場合は、その範囲も相談時に確認しておきたい。

向いている人

相談前に確認したい点

金融商品仲介業、銀行代理業、保険代理店業務など、どの業務として提案を受けるのかを確認しよう。SBIグループのサービスに限定される範囲と、他社比較できる範囲も確認しておきたい。

高島屋ファイナンシャル・パートナーズ株式会社

所在地	東京都中央区日本橋2-4-1
登録	金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第905号
所属金融商品取引業者	SBI証券株式会社
主な相談窓口	日本橋高島屋S.C.、大阪高島屋、横浜高島屋の店舗内カウンター、Web相談など
主な事業内容	クレジットカード業務、貸金業務、金融商品仲介業務、信託契約代理業務、保険代理業務、銀行代理業務など

特徴を深掘り

高島屋ファイナンシャル・パートナーズは、高島屋グループに関連する金融サービス会社だ。百貨店内のカウンターやWeb相談を活用しながら、お金の相談をしやすい導線を用意している点が特徴である。

金融商品仲介業では、SBI証券を所属金融商品取引業者としている。投資信託の相談に加え、保険、信託、銀行代理業務など、ライフイベントに関わる複数のテーマを相談しやすい。

「証券会社に直接行くのは少しハードルが高い」「接客品質や相談しやすさも重視したい」という人にとって、高島屋グループの店舗接点は安心材料になりやすい。

一方で、金融商品仲介業者は所属金融商品取引業者の代理権を有しておらず、顧客から直接、金銭や有価証券を預かるものではない。相談時には、契約先、取引口座、手数料、リスクを確認しよう。

向いている人

相談前に確認したい点

投資信託以外に相談したいテーマがある場合は、どの窓口でどこまで対応できるのか、予約が必要か、Web相談で対応できる範囲はどこまでかを確認しておこう。

株式会社アンバー・アセット・マネジメント

設立	2014年2月7日
本社所在地	東京都千代田区有楽町2丁目10-1 東京交通会館1112号
登録	金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第715号 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3392号
提携証券会社	SBI証券株式会社 楽天証券株式会社 株式会社スマートプラス あかつき証券株式会社
主な特徴	シニア世代の資産運用、退職金運用、投資信託分析、分配金診断など

特徴を深掘り

アンバー・アセット・マネジメントは、シニア世代の資産運用や退職金運用、投資信託の見直しに注力しているIFA法人だ。2025年10月末時点で、同社が仲介する預かり資産は1,000億円を突破している。

特徴的なのは、保有資産や投資信託を分析するサービスを複数用意している点だ。「資産管理診断コンパス」「分配金健全診断コンパス」「ファンドコンパス」などを通じて、現状の運用内容を可視化し、見直しの材料を得やすい。

特にシニア世代は、資産を増やすことだけでなく、取り崩し、医療・介護費、相続、退職金の使い方まで考える必要がある。アンバー・アセット・マネジメントは、そうした世代特有の悩みに焦点を当てている点が強みだ。

一方で、分析サービスを受けた後にどのような提案につながるのか、投資信託の乗り換えが本当に必要なのか、費用がどこで発生するのかは必ず確認したい。

向いている人

相談前に確認したい点

現在保有している商品、購入時期、手数料、評価損益、分配金の原資などを整理しておくと相談がスムーズだ。乗り換え提案を受けた場合は、解約コストや新たな手数料も確認しよう。

きづきアセット株式会社

設立	2023年6月
本店所在地	東京都中央区日本橋茅場町2-12-10 PMO EX日本橋茅場町4階
営業拠点	東京オフィス、静岡オフィス、大阪オフィス、佐世保オフィス
登録	金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第1037号
IFA・従業員数	62名（2026年4月時点）
所属金融商品取引業者等	SBI証券株式会社 楽天証券株式会社 東海東京証券株式会社 あかつき証券株式会社

特徴を深掘り

きづきアセットは、資産運用だけでなく、不動産活用、相続、資産承継、事業承継、M&Aなどを含めたワンストップサービスを掲げるIFA法人だ。

金融商品仲介業者としての登録は2024年だが、2026年4月時点でIFA・従業員数62名を公表しており、東京・静岡・大阪・佐世保に拠点を確認できる。複数地域で相談しやすい体制を整えつつある点が特徴だ。

また、グループ会社としてコンシェルジュサービスや行政書士法人も確認できる。金融商品だけでなく、相続手続き、不動産、法人オーナーの資産管理など、複数領域を横断して相談したい人に向いている。

ただし、相談範囲が広いほど、どこまでが自社対応で、どこから外部専門家の対応になるのかを確認する必要がある。専門家連携の費用や契約先も事前に確認しておこう。

向いている人

相談前に確認したい点

ワンストップで相談できる範囲が広い分、実際にどの専門家が関与するのか、費用がどこで発生するのか、金融商品以外の提案と利益相反がないかを確認しておこう。

株式会社YSKライフコンサルタンツ

設立	2018年1月29日
所在地	京都市中京区槌屋町84-2 402
登録	金融商品仲介業 近畿財務局長（金仲）第407号
IFA数	255名（2026年4月公表時点）
所属金融商品取引業者等	楽天証券株式会社 株式会社SBI証券 あかつき証券株式会社 東海東京証券株式会社 アイザワ証券株式会社 マネックス証券株式会社
主な特徴	IFAの活動支援、複数拠点、複数の所属金融商品取引業者等、事業・保険・相続関連の相談など

特徴を深掘り

YSKライフコンサルタンツは、京都に本社を置くIFA法人で、所属IFA数の多さが特徴だ。2026年4月時点で所属IFA数255名を公表しており、同年3月末時点で仲介するお預かり資産が3,063億円になったことも公表している。

所属金融商品取引業者等は、楽天証券、SBI証券、あかつき証券、東海東京証券、アイザワ証券、マネックス証券である。複数の所属先の枠組みの中で相談できるため、利用したい証券会社や商品範囲を比較しやすい。

また、全国に複数の拠点を持ち、IFAが活動しやすい環境を整える「IFAエージェント」としての側面もある。都市部以外で相談先を探している人や、担当者との相性を重視したい人にとって候補になりやすい。

一方で、所属IFAが多い法人では、担当者ごとに得意分野や提案スタイルが異なる。会社全体の規模だけでなく、実際に担当するアドバイザーの経験や専門性を確認することが重要だ。

向いている人

相談前に確認したい点

担当者の経験、対応可能エリア、連絡頻度、扱える商品範囲を確認しよう。複数の所属金融商品取引業者等がある場合、どの所属先の商品を前提に提案されるのかも確認しておきたい。

ジャパンウェルスアドバイザーズ株式会社

設立	2019年9月20日
所在地	本店：東京都中央区日本橋人形町一丁目4番10号 大阪オフィス：大阪府大阪市北区堂島2-2-2 近鉄堂島ビル19F
登録	金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第901号
提携証券会社	あかつき証券株式会社 株式会社SBI証券 マネックス証券株式会社
株主	あかつき証券株式会社 100％
主な相談領域	資産運用、資産保全、相続・贈与、生命保険、不動産、事業承継など

特徴を深掘り

ジャパンウェルスアドバイザーズは、あかつき証券の100％子会社で、資産運用、資産保全、相続・贈与、生命保険、不動産、事業承継などの相談領域を掲げるIFA法人だ。

提携証券会社は、あかつき証券、SBI証券、マネックス証券である。対面証券のノウハウとネット証券の利便性を組み合わせながら、自分の保有資産や目的に応じた提案を検討したい人に向いている。

特徴は、単に商品を紹介するだけでなく、資産全体の最適化を目指す相談領域を持っている点だ。資産を増やす局面だけでなく、守る局面、相続・贈与、法人・事業承継まで含めて考えたい人に候補となる。

一方で、あかつき証券グループであることは強みでもあり、確認すべき点でもある。提案される商品やサービスがどの提携証券会社を前提としているのか、手数料や提案理由を確認しよう。

向いている人

相談前に確認したい点

保有資産の見直しを依頼する場合は、分析後にどのような提案や費用が発生するのかを確認しよう。あかつき証券グループとしての提案範囲も確認しておきたい。

株式会社ひびきFA

設立	2012年2月
本社所在地	東京都品川区東品川2丁目3番14号 東京フロントテラス13階
登録	金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第953号 金融商品取引業者 関東財務局長（金商）第3313号
所属金融商品取引業者等	楽天証券株式会社 日産証券株式会社 株式会社SBI証券 あかつき証券株式会社 東海東京証券株式会社 Jトラストグローバル証券株式会社
主要業務	金融商品仲介業、第二種金融商品取引業、生命保険募集業務、相続対策、資産・事業承継、M&Aに係るコンサルティング業務

特徴を深掘り

ひびきFAは、富裕層向けの資産戦略、相続対策、資産・事業承継、M&Aに関するコンサルティング業務などを掲げるIFA法人だ。

特徴は、金融商品仲介に加えて、第二種金融商品取引業、生命保険募集業務、相続・事業承継・M&A関連の相談領域を持っている点である。まとまった資産を持つ個人や法人オーナーにとって、資産運用だけでなく周辺課題をまとめて相談しやすい。

公式情報では、プロフェッショナルなIFA集団、ワンストップ対応、富裕層向けサービス、担当顧客数を限定した対応などを強みとして掲げている。

2025年11月には、Jトラストグローバル証券との金融商品仲介業務委託契約の締結も公表している。複数の所属金融商品取引業者等を持つため、相談時には実際にどの所属先の商品・サービスを前提に提案されるのかを確認しよう。

向いている人

相談前に確認したい点

富裕層向けの相談では、運用商品だけでなく、税務・法務・不動産・保険など複数領域が関わる。各専門家との連携体制、費用、守秘義務、利益相反管理を確認しておこう。

5バリューアセット株式会社

設立	2020年12月に社名変更により5バリューアセット株式会社として事業開始 2021年6月に金融商品仲介業の許認可取得
本社所在地	大阪府大阪市北区大深町4-20 グランフロント大阪 タワーA 29階
拠点	大阪本店、東京オフィス
登録	金融商品仲介業 近畿財務局長（金仲）第437号
所属金融商品取引業者等	東海東京証券株式会社 楽天証券株式会社 マネックス証券株式会社 Jトラストグローバル証券株式会社
主な特徴	債券を中心に据えた運用、リスク許容度に応じたポートフォリオ構築

特徴を深掘り

5バリューアセットは、債券を中心に据えた運用を基本方針としているIFA法人だ。株式や投資信託の値上がり益だけでなく、債券の利息収入や償還、債券価格の割安・割高を踏まえた運用を検討したい人に向いている。

同社は、流行を追う投資ではなく、債券を中心にリスク許容度に応じた運用を行う方針を打ち出している。相場変動を抑えながら、長期的な資産管理を考えたい人にとって比較候補になりやすい。

所属金融商品取引業者等には、東海東京証券、楽天証券、マネックス証券、Jトラストグローバル証券がある。大阪本店に加え、東京オフィスも確認できる。

債券は比較的安定した運用をイメージされやすいが、金利変動、為替、信用リスク、流動性リスクなどがある。特に外貨建て債券や個別債券では、発行体の信用力や満期前売却時の価格変動も確認が必要だ。

向いている人

相談前に確認したい点

個別債券を提案される場合は、発行体、格付け、償還日、通貨、為替リスク、途中売却時の価格変動、手数料を必ず確認しよう。

IFAに相談するメリット

IFAへの相談が検討される理由は、主に次の4つだ。

資産運用の相談相手を持てる

資産運用は、商品を購入して終わりではない。相場変動、収入や支出の変化、退職、相続などに応じて、運用方針を見直す場面がある。

IFAに相談することで、運用方針や資産配分、商品選び、見直しのタイミングなどについて、専門知識を持つ担当者に相談できる可能性がある。

特に相場が大きく下落したときは、感情的に売買してしまうリスクがある。相談できる相手がいれば、状況を整理し、冷静に判断しやすくなる。

複数の提携先の中で検討できる場合がある

金融商品仲介業者は、所属金融商品取引業者等の取扱商品やサービスの範囲で仲介を行う。複数の所属先を持つIFA法人であれば、それぞれの枠組みの中で選択肢を比較しやすい場合がある。

ただし、すべての商品を自由に比較できるとは限らない。所属先、提案できる商品範囲、手数料、報酬体系、利益相反の可能性は必ず確認しよう。

長期的に相談できる体制を整えている法人もある

銀行や証券会社では、担当者の異動や転勤によって相談相手が変わることがある。一方で、IFA法人の中には、同じ担当者と長期的に相談できる体制を重視しているところもある。

ただし、担当者との相性は実際に面談しないと分からない。説明の分かりやすさ、質問への対応、リスク説明、連絡頻度などを見て判断しよう。

資産運用以外の相談もできる場合がある

IFA法人の中には、保険、相続、不動産、事業承継、M&A、住宅ローンなど、資産運用以外の相談領域を持つ会社もある。

まとまった資産を持つ人や法人オーナーの場合、投資商品だけを見ても最適な判断にならないことがある。税務、法務、不動産、保険、家族構成などを含めて考える必要があるためだ。

IFAに相談する前の注意点

IFA相談では、メリットだけでなく注意点も理解しておくことが大切だ。

注意点	何を確認するか	理由
手数料が見えにくい場合がある	売買手数料、販売手数料、信託報酬、顧問料	実質コストを把握しないと、長期リターンに影響するため
提案範囲は所属先に左右される	所属金融商品取引業者等、取扱商品、提案できない商品	すべての商品を比較できるとは限らないため
利益相反の可能性がある	商品を提案する理由、手数料の違い、販売インセンティブ	手数料の高い商品が優先される可能性を避けるため
担当者の質に差がある	経験、資格、得意分野、フォロー頻度	IFA法人では担当者ごとの専門性や相性が重要になるため
金融商品には元本割れリスクがある	価格変動、為替、信用、金利、流動性リスク	リスクを理解せずに契約すると後悔しやすいため
外部専門家の費用が別途かかる場合がある	税理士、弁護士、不動産会社、保険代理店などの費用	ワンストップ相談でも契約先や費用が分かれることがあるため

金融商品仲介業者は、所属金融商品取引業者等の代理権を有しておらず、原則として顧客から直接、金銭や有価証券を預かるものではない。契約・取引の相手方、口座管理の主体、手数料、リスクは事前に確認しよう。

また、金融商品には元本割れのリスクがある。契約締結前交付書面、目論見書、重要情報シートなどを確認し、理解できない点は必ず質問してから判断したい。

おすすめのIFAはどこで見つけるのか

IFAを探す方法は、大きく分けて次の3つがある。

探し方	メリット	注意点
ネット証券経由	提携IFAの一覧やセミナーから探しやすい	その証券会社の取扱範囲が中心になる
IFA法人に直接問い合わせる	会社の特徴や担当体制を確認しやすい	複数社比較しないと相性を判断しにくい
外部マッチングサービスを使う	地域や相談内容に合う候補を探しやすい	掲載基準、紹介の仕組み、提携関係を確認する必要がある

ネット証券経由で探す

SBI証券や楽天証券など、ネット証券の中にはIFA相談の仕組みを用意している会社がある。すでに利用している証券口座がある場合は、提携IFAを探しやすい。

一方で、提携先以外の商品やサービスとの比較が難しくなる場合もある。相談時には、取り扱える商品範囲や手数料を確認しよう。

IFA法人に直接問い合わせる

気になるIFA法人がある場合は、公式サイトから直接問い合わせる方法がある。会社の方針、担当者の得意分野、相談方法、拠点、オンライン対応の可否を確認しやすい。

ただし、1社だけで決めると比較しにくい。できれば複数のIFA法人に相談し、説明の分かりやすさや提案内容を比較するのがおすすめだ。

外部マッチングサービスを使う

地域や相談内容に合うIFAを探したい場合は、外部のマッチングサービスを利用する方法もある。地方在住で近くにIFA法人が少ない場合でも、オンライン相談に対応するアドバイザーを探せる可能性がある。

利用する際は、掲載されているIFAの登録状況、紹介の仕組み、手数料、提携先、個人情報の取り扱いを確認してから面談に進もう。

IFA相談で失敗しないための質問リスト

初回面談では、以下の質問をすると比較しやすい。

これらの質問に対して、分かりやすく丁寧に答えてくれるかどうかは、相談先選びの重要な判断材料になる。

IFA法人選びでよくある質問

IFA法人は無料で相談できますか？

初回相談を無料としている会社もあるが、無料相談の後に金融商品の購入や顧問契約に進むと、商品ごとの手数料や報酬が発生する場合がある。相談前に、どのタイミングで費用が発生するのかを確認しよう。

IFAは中立的な相談先ですか？

IFAは特定の金融機関の社員ではない場合が多いが、金融商品仲介業者として所属金融商品取引業者等の取扱商品を前提に提案する。完全にすべての商品を比較できるとは限らないため、所属先と手数料体系を確認することが大切だ。

銀行や証券会社との違いは何ですか？

銀行や証券会社は自社の社員が相談対応するのに対し、IFA法人は証券会社などと業務委託契約を結び、金融商品仲介業者として提案・仲介を行う。担当者と長期的に相談しやすい法人もあるが、提案範囲や費用は会社ごとに異なる。

複数のIFA法人に相談してもよいですか？

複数社に相談することで、説明の分かりやすさ、提案内容、手数料、担当者との相性を比較しやすくなる。特に初めてIFAを利用する場合は、1社だけで決めずに比較するのがおすすめだ。

退職金やNISAの相談もできますか？

IFA法人によっては、退職金運用やNISAを含む資産形成相談に対応している。ただし、利用できる口座や商品は所属金融商品取引業者等によって異なるため、相談前に確認しよう。

おすすめ候補のIFA法人を比較し、自分に合う相談先を選ぼう

IFA法人は、会社ごとに得意分野、所属金融商品取引業者等、相談できる範囲、担当体制が異なる。

長期運用を相談したいならファイナンシャルスタンダード、店舗で気軽に相談したいならFanや高島屋ファイナンシャル・パートナーズ、SBIグループのサービスを活用したいならSBIマネープラザ、退職金や投資信託の見直しならアンバー・アセット・マネジメント、資産全体の管理ならきづきアセットが候補になる。

また、地方で相談先を探すならYSKライフコンサルタンツ、ポートフォリオ見直しならジャパンウェルスアドバイザーズ、富裕層・法人オーナーの相談ならひびきFA、債券中心の運用なら5バリューアセットも検討しやすい。

ただし、どのIFA法人が最適かは、資産状況、投資経験、相談したい内容、リスク許容度、担当者との相性によって変わる。複数社を比較し、手数料やリスク説明に納得したうえで相談先を選ぼう。

信頼できるIFAを見つけられれば、資産運用を一人で抱え込まず、長期的なパートナーとして相談できる可能性がある。まずは自分の目的を整理し、気になるIFA法人に相談してみよう。

出典