株式会社バリューアドバイザーズの評判・口コミを徹底解説！相談するメリットとは？

株式会社バリューアドバイザーズは、関東財務局長（金仲）第746号の登録を受けた金融商品仲介業者です。金融庁の2026年9月30日現在の登録一覧では、所属金融商品取引業者等として、楽天証券株式会社、あかつき証券株式会社、ブルーモ証券株式会社の3社を確認できます。

公式サイトでは、運用目的から計画を立てる「ゴールベース運用」、複数の担当者で提案を検討する「チームコンサルティング」、契約後の継続的なフォローを特徴として掲げています。

長期的な資産運用について、目的の整理から購入後の見直しまで相談したい人にとって、比較候補になるIFA法人です。一方、公的登録や公式サイトの口コミだけでは、自分に合う提案を受けられるかまでは判断できません。

無料相談は契約前なら原則2回まで、契約後は相談回数を問わず無料と案内されています。ただし、金融商品の取引手数料や保有中の費用は別に確認が必要です。本記事では、2026年10月28日時点の公的資料と公式情報をもとに、評判の見方、サービス内容、費用、相談前の確認事項を整理します。

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株式会社バリューアドバイザーズの基本情報

まずは、会社概要と相談の利用条件を確認しましょう。東京本社は2026年10月26日に移転しているため、来店を予定している場合は、新しい所在地と予約時の案内を確認する必要があります。

会社名	株式会社バリューアドバイザーズ
会社設立日	2013年2月28日
主な事業内容	ファイナンシャル・プランニング業、相続・事業承継のコンサルティング業務、生命保険の募集に関する業務、金融商品仲介業
登録番号	金融商品仲介業者 関東財務局長（金仲）第746号
所属金融商品取引業者等	楽天証券株式会社 あかつき証券株式会社 ブルーモ証券株式会社 ※金融庁の2026年9月30日現在の登録一覧および同社の法定表示で確認
東京本社所在地	東京都新宿区西新宿1丁目26-2 新宿野村ビル26階 ※2026年10月26日移転
主な相談方法	東京本社、大阪支店での対面相談、WEB面談
無料相談の条件	契約前は原則2回まで無料 相談内容によっては追加の案内あり 証券口座開設・保険契約などの各種契約後は、相談回数を問わず無料
資金の預け先	証券取引の資金は取引先の証券会社等の顧客口座、保険料は保険会社へ入金 金融商品仲介業に関して、同社が金銭・有価証券を直接預かることはありません

金融庁の登録一覧に記載されている登録年月日は2015年10月1日です。2026年9月30日現在の一覧では所属先3社を確認でき、同社の金融商品取引法に基づく表示とも一致しています。

同社は2026年8月11日に、あかつき証券との業務委託契約締結を公表しています。また、ブルーモ証券の2026年9月29日付の発表では、10月1日から同社が資産管理プラットフォームを利用した提案を開始すると案内されています。

一方、会社概要やFAQには、所属先を楽天証券のみとする記載が残っています。所在地についても旧住所の記載があるため、所属先は法定表示と契約書面、来店先は本社移転のお知らせと予約時の案内を照合しましょう。

公式サイトが公表する実績には、仲介する楽天証券の預かり資産残高「1,000億円（2024年11月現在）」と、セミナー満足度「95.3％（2023〜2024年の同社主催イベント・セミナー参加者統計）」があります。

これらは、それぞれの集計時点・対象に基づく数字です。現在の全所属先を合算した残高や、資産運用相談を受けた全利用者の満足度を示すものではありません。事業規模やセミナーの参考情報として、提案の品質や運用成果とは分けて見ましょう。

金融商品仲介業者とは

金融商品仲介業者は、証券会社などの金融商品取引業者や登録金融機関から委託を受け、有価証券の売買の媒介などを行う事業者です。

IFAは「Independent Financial Advisor」の略称で、一般に独立系ファイナンシャルアドバイザーと呼ばれます。ただし、IFAという名称自体は法令上の資格名や登録区分ではありません。バリューアドバイザーズは、金融商品仲介業者として登録を受けて活動しています。

IFA法人ごとに、所属先、取扱商品、手数料、報酬の仕組みは異なります。独立系という名称だけで、販売上の利害関係がないとは判断できません。その商品や金融機関を選ぶ理由と、ほかの選択肢を説明してもらうことが大切です。

バリューアドバイザーズの評判・口コミの見方

公式サイトの「お客様の声」では、利用者のアンケートやインタビュー動画を確認できます。実際にどのような相談をした人が、何を評価しているかを知る材料になります。

掲載されているアンケートには、主に次のような内容があります。以下は掲載内容の要約です。

これらの声からは、商品そのものだけでなく、説明の仕方、保有商品の整理、相談を続けやすい関係を評価する利用者がいることが分かります。ただし、掲載された体験談から、利用者全体でどの意見が多いかまでは判断できません。

なお、電話やLINEでの対応を評価する口コミがあっても、初回の個別相談を電話だけで受けられるとは限りません。公式FAQでは、個別相談は対面またはWEB面談が基本とされています。過去の体験談と、現在の利用条件を分けて確認しましょう。

面談では、自分の目的を十分に聞いてもらえるか、費用とリスクを具体的に示すか、購入を見送る選択肢も説明するかを確かめると、口コミだけでは分からない相性を判断しやすくなります。

バリューアドバイザーズの主なサービス

同社は、資産運用の相談に加え、家族信託、シミュレーション、金融教育なども案内しています。相談・契約を伴うサービスと、学習や試算に使えるコンテンツを分けて見ていきましょう。

資産運用コンサルティング

資産運用コンサルティングでは、目的や資産状況をヒアリングし、運用方針や金融商品の活用について提案を受けます。

同社が掲げるのは、老後資金や教育資金などの目標から逆算するゴールベース運用です。必要な金額と時期を整理したうえで、どの程度のリスクを取るかを考える相談スタイルといえます。

2026年9月には、ブルーモ証券のIFA向け資産管理プラットフォームを導入し、10月1日から提案を開始することも公表されています。この仕組みでは、口座の開設・管理や取引執行をブルーモ証券が担い、提案やサポートをバリューアドバイザーズが担当します。

所属先や利用サービスによって商品・費用・契約内容は異なります。相談時には、どの証券会社を利用する提案なのか、その理由とほかの選択肢を確認しましょう。

家族信託サービス

家族信託サービスは、将来の判断能力の低下などに備え、家族に財産の管理や処分を託す仕組みの活用を支援するものです。同社は、有価証券や不動産の管理、相続に向けた準備などの相談先として案内しています。

利用できる財産や手続き、受託者が行えることは、契約内容や金融機関の対応によって変わります。家族信託だけで相続や税務の課題がすべて解決するわけではないため、遺言や成年後見制度との役割分担も含めて検討する必要があります。

契約を進める前に、弁護士・司法書士・税理士などとの連携体制、契約書作成や登記に関する費用、運用中の費用を確認しましょう。資産運用の相談が無料であることと、家族信託に関する手続きの費用は分けて考えることが大切です。

資産運用シミュレーション

公式サイトの資産運用電卓では、積立金額、想定利回り、積立期間などから将来額を試算できます。目標金額から、毎月の積立額や必要な期間を考える機能もあります。

計算結果は入力条件に基づく目安であり、将来の運用成果を示すものではありません。公式ページには、手数料・税金を考慮していないことも明記されています。資金計画に使う際は、コスト、相場の下落、物価上昇による影響も別に考えましょう。

金融教育ボードゲーム

「ファイナンシャルフロンティア」は、ライフイベントや投資を疑似体験しながら、資産形成と人生設計を学ぶボードゲームです。

資産を増やすことに加え、そのお金で自分や家族が何を実現したいかを考える内容として紹介されています。家族でお金について話す機会や、資産形成を学ぶきっかけとして検討できます。

資産運用・資産形成セミナー

公式サイトでは、NISAの活用、セカンドライフの資産運用、退職金、相続などをテーマにしたセミナーを案内しています。個別相談を受ける前に、運用の基本や相談したい課題を整理する方法の一つです。

ただし、セミナー一覧ページには、紹介する商品などの勧誘を行う場合があると記載されています。一方、FAQには、セミナーでは特定の金融商品を勧誘しないとの記載があり、案内に違いがあります。

参加前には、申し込む回の注意事項と主催者の案内を確認し、商品紹介や勧誘の有無が気になる場合は問い合わせましょう。セミナーで聞いた内容だけで契約を決めず、費用やリスクを個別に確認することが大切です。

バリューアドバイザーズに相談するメリット

同社が掲げるサービスの特徴は、目的から運用計画を考えること、チームで提案を検討すること、購入後も見直しを支援することです。それぞれが自分の求める相談内容に合うかを見ていきましょう。

目的から逆算したゴールベース運用を相談できる

商品や利回りだけで運用を始めると、使う時期が近いお金まで投資したり、相場下落時に方針を変えたりすることがあります。先に目的と期限を決めておけば、必要な運用額や受け入れられる値動きを考えやすくなります。

バリューアドバイザーズは、こうした目標から計画を立てるゴールベース運用を掲げています。老後や教育などの支出を見据えて、資産配分から相談したい人にとっては利点になります。

面談では、目標額だけでなく、生活費として残すお金や数年以内の支出も伝えましょう。提案された計画が、想定より運用が振るわない場合にも続けられるかを確認することが重要です。

チームで提案を検討する体制がある

公式サイトでは、担当者1人の考えだけで提案を決めず、チームで検討する体制が説明されています。相談の流れでも、ヒアリング内容をもとに社内で協議すると案内されています。

複数の視点から提案を検討する方針は、相談先を比較する際の判断材料になります。ただし、チーム制であることだけで提案の適切さが保証されるわけではありません。誰が提案を確認し、担当者が不在のときに誰へ相談できるかも聞いておきましょう。

なお、公式FAQではアドバイザーの指名は受け付けていません。希望する相談分野を伝えたうえで、担当者との相性が合わない場合の相談方法も確認しておくとよいでしょう。

契約後の見直しを継続して相談できる

運用を始めた後も、退職時期、収入、家族構成、使う予定のある金額が変われば、計画の見直しが必要になります。商品購入後にも相談できる体制を重視する人にとって、フォローの内容は重要です。

同社は、定期面談、公式LINE、お客様感謝祭・年次報告会などを通じた継続的なサポートを案内しています。保有商品の見直しや、ライフステージの変化に応じた相談を想定したサービスです。

契約前には、面談の頻度、連絡手段、相談できる内容、相場急変時の対応を確認しましょう。公式サイトが掲げる方針と、自分が実際に受けられる支援を具体的に結び付けることが大切です。

相談前に確認すべき注意点

無料相談の条件、取引にかかる費用、担当者の選び方などは、利用前に確認しておきたい項目です。次の表を、初回面談で質問する内容の整理に使ってください。

確認項目	注意すべきポイント
無料相談の回数	契約前は原則2回まで無料です。相談内容によっては追加の案内があります。各種契約後は回数を問わず無料とされています
取引・保有コスト	売買手数料、販売手数料、信託報酬、為替コスト、利用サービスの運用管理報酬などを確認します
報酬の流れ	証券・保険の取引先から同社へ報酬が支払われます。アドバイザーコースへの変更で、ネットコースより売買手数料が上がる場合があります
取引相手	所属先は楽天証券、あかつき証券、ブルーモ証券の3社です。実際に利用する会社・口座・サービスと、その選定理由を確認します
相談方法	基本は対面またはWEB面談です。電話・メールだけでの個別相談は受け付けていません。電話による予約は可能です
担当者の選択	アドバイザーの指名は受け付けていません。希望する相談分野や、担当者との相性が合わない場合の対応を確認します
投資リスク	価格、金利、為替、発行者の信用状況などで損失が生じる可能性があります。信用取引やデリバティブ取引などでは、差し入れた保証金・証拠金を超える損失が生じる場合もあります

同社は、金融商品仲介業に関して所属金融商品取引業者等の代理権を持たず、顧客から金銭や有価証券を直接預からないと明示しています。取引相手となる会社は、商品や取引を案内する際に知らせるとされています。

契約時には、資金の入金先、契約の相手方、費用の支払先をそれぞれ確認しましょう。資産運用の相談担当者と、口座を管理する証券会社、保険契約を引き受ける保険会社は役割が異なります。

公式サイト内の説明と提示された書面に違いがある場合は、対象となる商品・サービスではどの条件が適用されるかを質問し、納得してから手続きを進めることが大切です。

バリューアドバイザーズが向いている可能性がある人

同社の特徴が合いやすいのは、運用の目的や資産全体の配分について、継続的に相談したい人です。次のような支援を求めている場合は、比較候補になります。

特に、退職金や相続資金などをどう管理するか悩んでいる場合は、使う予定のお金と長期運用できるお金を整理する場として活用できます。税務や法律の個別判断が必要な場合は、資格を持つ専門家がどの範囲を担当するのかも確認しましょう。

慎重に比較したい人

相談方法や担当者の選び方、コストに関する希望によっては、同社のサービスと合わない場合があります。以下に当てはまる人は、ほかのIFA、証券会社、相談料を支払うFPサービスなども比較するとよいでしょう。

所属先が3社あっても、市場にあるすべての金融機関・商品を比較できるわけではありません。自分が利用したい商品や制度への対応、費用、相談の範囲を確認し、必要な支援に見合うサービスかを判断しましょう。

バリューアドバイザーズに相談する流れ

相談は、公式サイトの予約フォームまたは電話から申し込みます。電話は予約や日程調整に利用でき、個別相談そのものは対面またはWEB面談が基本です。公式の案内では、次の4ステップで進みます。

公式FAQでは、相談時間は多くの場合1時間〜1時間半以内と案内されています。相談したいテーマが複数ある場合は、優先順位を決めておくと面談を進めやすくなります。

無料相談を利用しても、契約は必須ではありません。公式FAQでは、課題が見当たらない場合や提案に納得できない場合は、その時点で終了し、料金は発生しないと説明されています。

東京本社へ来店する場合は、2026年10月26日に新宿野村ビル26階へ移転したことに注意してください。旧所在地の案内が残るページもあるため、予約時に会場と受付方法を確認しましょう。

相談前に準備しておくとよいもの

保有資産や収支が分かる資料があると、具体的な相談につながります。すべてをそろえる必要はありませんが、手元にあるものを確認しておきましょう。

資料がなければ、商品名や保有金額、積立額をメモしておく方法もあります。公式FAQでは、資料の準備が難しい場合は口頭で伝えてもよいと案内されています。

加えて、いつまでにいくら必要か、数年以内に使うお金はいくらか、何万円程度の値下がりまで受け入れられるかを整理しましょう。こうした条件があると、提案が自分の生活に合うかを判断しやすくなります。

複数のIFAと比較するときのチェックポイント

IFA選びでは、知名度や口コミに加え、自分が受けるサービスと負担する費用を比較することが重要です。同じ資産状況と相談目的を伝えると、提案方針の違いが分かりやすくなります。

初回面談では、次の項目を質問してみましょう。

比較項目	確認するポイント
登録情報	必要な登録、所属先、実際に契約する金融機関を確認する
取扱商品の範囲	希望する商品の取扱可否と、同じ目的を実現する代替案を確認する
コスト説明	相談料に加え、購入・保有・売却・為替に関する費用を円と料率で確認する
提案の根拠	目的・期間・リスク許容度に合う理由と、ほかの選択肢との違いを聞く
報酬の流れ	誰がIFAへ報酬を支払うか、商品・残高・取引回数によって変わるかを確認する
フォロー体制	面談頻度、連絡手段、相場急変時の対応、担当者不在時や変更時の体制を確認する
相性	説明を理解できるか、質問しやすいか、提案を保留・辞退する意思を伝えやすいかを見る

長期で相談する相手を選ぶ場合は、契約やコースを変更する方法も確認しておきましょう。初回の提案だけでなく、運用開始後にどのような関係を続けられるかまで比較することが大切です。

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株式会社バリューアドバイザーズの評判・口コミまとめ

株式会社バリューアドバイザーズは、関東財務局長（金仲）第746号の登録を受けた金融商品仲介業者です。金融庁の2026年9月30日現在の登録一覧と同社の法定表示では、楽天証券、あかつき証券、ブルーモ証券の3社を所属先として確認できます。

公式に掲げる特徴は、ゴールベース運用、チームでの提案検討、継続的なアフターフォローです。公式サイトの体験談には、対応の丁寧さや保有商品の見直し、継続相談を評価する声がありますが、利用者全体の評価とは分けて読む必要があります。

無料相談は契約前なら原則2回まで、各種契約後は回数を問わず無料とされています。ただし、金融商品の取引・保有にかかる費用は別で、コース変更によって売買手数料が上がる場合もあります。

利用を検討する際は、取引相手、提案理由、総コスト、損失の可能性、購入後の支援を確認しましょう。ほかのIFAや自分で取引する方法とも比較すれば、必要な支援に合う相談先かを判断しやすくなります。

株式会社バリューアドバイザーズに関するQ＆A

最後に、登録情報、無料相談の条件、相談方法など、利用前によく確認される疑問をまとめます。

出典

株式会社バリューアドバイザーズ「資産運用コンサルティングなら株式会社バリューアドバイザーズ」
株式会社バリューアドバイザーズ「会社概要/沿革」
株式会社バリューアドバイザーズ「金融商品取引法に基づく表示」
株式会社バリューアドバイザーズ「よくある質問」
株式会社バリューアドバイザーズ「ご相談の流れ」
株式会社バリューアドバイザーズ「アクセス」
株式会社バリューアドバイザーズ「お客様の声（アンケート）」
株式会社バリューアドバイザーズ「お客様の声（動画・アンケート案内）」
株式会社バリューアドバイザーズ「家族信託サービス」
株式会社バリューアドバイザーズ「資産運用電卓（毎月積立てる）」
株式会社バリューアドバイザーズ「金融教育ボードゲーム『ファイナンシャルフロンティア』」
株式会社バリューアドバイザーズ「セミナー」
株式会社バリューアドバイザーズ「本社移転のご案内」（公開日：2026年10月26日）
株式会社バリューアドバイザーズ「あかつき証券株式会社との金融商品仲介業に係る業務委託契約の締結について」（公開日：2026年8月11日）
株式会社バリューアドバイザーズ「大阪支店開設のお知らせ」（公開日：2025年10月1日）
ブルーモ証券「IFA事業者向けに資産管理プラットフォームを提供開始―10月1日よりバリューアドバイザーズが導入―」（公開日：2026年9月29日）
金融庁「免許・許可・登録等を受けている事業者一覧」
金融庁「金融商品仲介業者登録一覧（2026年9月30日現在）」
日本証券業協会「金融商品仲介業者」
厚生労働省 職業情報提供サイト（job tag）「独立系ファイナンシャル・アドバイザー（IFA）」
法務省「信託制度のパンフレットの公表について」